Proprietà da investimento o proprietà da reddito? Vantaggi e svantaggi: un confronto tra le forme di investimento

Investimento immobiliare o proprietà a reddito: entrambe le forme di investimento sono molto diffuse. Ma qual è la differenza tra un immobile da reddito e un immobile da investimento? Quali sono i vantaggi e gli svantaggi? E quali sono le implicazioni fiscali? Affrontiamo anche la domanda: Quale delle due forme è più adatta per il primo immobile come investimento? Qui potete scoprire questo e altro passo dopo passo!

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• Rendimento rispetto all’investimento immobiliare

Definizione: proprietà di investimento o proprietà di rendimento?

Che cos’è l’investimento immobiliare? E cos’è una proprietà di rendimento? L’obiettivo è molto importante. Volete generare un reddito diretto attraverso la rendita o l’affitto? Oppure per voi è più importante un aumento di valore a lungo termine?

Gli immobili come investimento: apprezzamento del valore nel lungo periodo

L’obiettivo di un investimento immobiliare è quello di ottenere un aumento di valore a lungo termine. Questo significa anche che prima si investe e solo successivamente si vende l’immobile con un profitto e quindi si capitalizza. Non si tratta quindi di un ritorno immediato o di un affitto.

Il valore dell’immobile dipende soprattutto dalla posizione dell’appartamento o della casa. Anche la riqualificazione e la ristrutturazione hanno un effetto di incremento del valore della proprietà.

Ecco una panoramica degli obiettivi di un investimento immobiliare:

• Primario: Aumento del valore dell’immobile, profitto dalla vendita
• Proprietà con una posizione A corrispondente

Rendimento della proprietà: flusso di cassa diretto attraverso la locazione

L’obiettivo principale di una proprietà a reddito è il profitto immediato dopo l’acquisizione di tale proprietà. Idealmente, questi immobili generano un rendimento da locazione. Gli immobili in buone posizioni C comportano rischi più elevati rispetto agli immobili in ottime posizioni B.

Ecco una panoramica di tutte le destinazioni:

• Primario: profitto attraverso la locazione
• Proprietà con un rendimento da locazione superiore al 6%
• Immobili in posizione da C+ a B+

Suggerimento: Rendita immobiliare – vantaggi e svantaggi

Sia gli immobili a reddito che gli immobili da investimento presentano vantaggi e svantaggi individuali. Mentre gli investimenti immobiliari richiedono un capitale particolarmente elevato, gli immobili a reddito forniscono un reddito diretto. Ecco perché consigliamo di investire in una proprietà a reddito, soprattutto all’inizio.

Vantaggi: Redditi ed eccedenze dirette

Il vantaggio più evidente di un immobile a reddito è il reddito immediato derivante dall’affitto. Inoltre, se rimangono delle eccedenze, queste possono essere utilizzate per coprire altri immobili in portafoglio.

• Flusso di cassa immediato
• Le eccedenze possono compensare altri immobili con una copertura insufficiente.

Svantaggi: Tasse più alte e temporaneamente in località B

Tuttavia, ci sono anche due svantaggi che derivano da una proprietà a reddito. Il primo è quello fiscale. Le eccedenze aggiuntive aumentano la pressione fiscale. In secondo luogo, le proprietà di rendimento si trovano molto raramente in località A.

• Aumenta la pressione fiscale
• Proprietà raramente presenti in località A

Conclusione: Suggerimenti per principianti e utenti avanzati

Pertanto, se si tratta di uno dei primi investimenti nel settore immobiliare, si consiglia un immobile a reddito. Una volta costruito un solido profilo immobiliare, si consiglia di combinare investimenti e rendimenti in un secondo momento.

Per gli investitori avanzati: un mix di entrambe le forme di investimento