Quali tasse si devono pagare quando si compra una casa negli Stati Uniti?

Possibili errori grammaticali possono verificarsi nel seguente testo, poiché è stato scritto da esperti di diritto fiscale americano.

Comprare una casa è un investimento enorme e la maggior parte delle persone sono sorprese dai molti costi aggiuntivi. Per capire tutti i costi extra che vengono con l’acquisto di una casa, è necessario capire le tasse. Questo significa che i tre tipi di tasse elencati di seguito sono tutti costi necessari che dovete pagare al governo nella zona della casa che state comprando.

Anticipi per le tasse

Quando si compra una casa negli Stati Uniti, di solito si devono pagare 6 mesi di tasse di proprietà in anticipo quando si compra. Questo significa sei mesi di tassa di proprietà, chiamata pro rata. Tuttavia, ci sono solo tre tasse quando si acquista la proprietà. Questo lo rende abbastanza facile da capire. La tassa di proprietà è la tassa che un individuo deve pagare annualmente per possedere una proprietà, la tassa sul trasferimento di proprietà è la tassa sull’acquisto della casa, e la tassa di registrazione dell’ipoteca (dove esiste) è la tassa sulla registrazione dell’ipoteca.

Molte di queste tasse possono essere dedotte dal vostro foglio di imposta federale. Per saperne di più su di loro:

• Beni immobili: deduzioni e sgravi fiscali

Si deve pagare l’imposta sulle vendite?

No. Nella legge federale, i beni immobili, come case, proprietà o terreni, non sono soggetti alla “sales tax”. Anche se in alcuni stati c’è un’imposta sulle vendite su oggetti che possono essere interpretati come una casa (per esempio una casa mobile).

Tasse che devi sapere

Queste sono le tasse che dovete conoscere quando pagate la vostra casa. Il modo in cui ciascuna di queste tasse viene calcolata dipende dalla città, dalla contea e dallo stato in cui la proprietà viene acquistata. Le tre tasse rilevanti che si applicano quando si acquista una casa sono la tassa di proprietà, la tassa di trasferimento e la tassa di registrazione del mutuo. Non tutti esistono in tutti gli stati, e ci sono molte sottigliezze da considerare.

Tasse sugli immobili (= Tasse sulla proprietà)

Le tasse di proprietà sono tasse ad valorem che si pagano per possedere una proprietà. Di solito, questa proprietà consiste in terreni e in tutto ciò che è permanentemente attaccato, come gli immobili, ma anche strade, moli, piscine, ecc. In alcuni stati, l’imposta sulla proprietà include anche oggetti come le barche. Quando si compra una casa, questi devono essere pagati in anticipo e poi recuperati dal venditore. L’imposta sulla proprietà è di solito un tasso moltiplicato per il valore valutato della proprietà. Questo valore è stimato da un perito e tiene conto della posizione, dell’età, ecc.

Tassa media sulla proprietà negli Stati Uniti: 1,11%

Per calcolare le tasse di proprietà, si ottiene un tasso che è influenzato dalle leggi locali, regionali e statali. Per esempio, una casa da 1 milione di dollari alle Hawaii costa 3.000 dollari di tasse di proprietà all’anno. Tuttavia, questo non tiene conto del tasso che una particolare contea delle Hawaii può aggiungere.

• Tasse sulla proprietà degli Stati Uniti

Tasse di trasferimento (=Tasse di trasferimento)

Si sostiene che le tasse di trasferimento sono tasse che pagano il lavoro e i materiali investiti per documentare l’acquisto di una nuova casa. Questo è il motivo per cui a volte sono chiamate tasse di documentazione. Sono tasse una tantum quando si trasferisce la proprietà di una casa, cioè quando si compra o si vende una casa. A volte sono pagati dal venditore e a volte dal compratore, con alcuni stati che specificano chi, e a volte l’agente immobiliare, media tra il venditore e il compratore.

Tassa media di trasferimento USA: 0,6%

Queste sono spesso percepite come una delle tasse più complicate perché l’aliquota varia non solo da stato a stato, ma anche da contea a contea e da città a città. Per esempio, a New York ci sono le tasse di trasferimento dello Stato di New York (0,4%), della città di New York (1,4%), di Mansion (1%, solo se si compra una casa > 1 milione di dollari). Questo significa che se si compra una casa per 1 milione di dollari, c’è un totale di 28.250 dollari.

• Tasse di trasferimento

Tassa di registrazione ipotecaria (= Tasse ipotecarie)

Questa tassa si basa sull’ammontare del debito garantito dall’ottenimento di beni immobili. È una tassa valutata dallo Stato e pagata nei luoghi in cui l’ipoteca è documentata e registrata. Se l’acquirente vuole un mutuo, paga le tasse di registrazione del mutuo. In Minnesota, ci può essere una tassa aggiuntiva come una “Environmental Response Fund Tax”. I 7 stati che richiedono una tassa sui mutui sono Alabama, Florida, Kansas, Minnesota, New York, Oklahoma e Tennessee.

Tassa media d’ingresso al mutuo negli Stati Uniti: 0,2%-4%

L’importo richiesto è di nuovo basato sull’importo incluso nell’ipoteca. Per esempio, nella contea del Minnesota c’è un’imposta di registrazione delle ipoteche dello 0,23%, se un’ipoteca vale 1 milione di dollari, si paga un’imposta di registrazione delle ipoteche di 2.300 dollari.

• Tasse ipotecarie – per tutti gli stati

Comprare e vendere immobili

Comprare immobili e vendere immobili, come funziona? Scopri di più su entrambe le aree qui:

1. Comprare beni immobili
2. Vendere immobili

Comprare beni immobili

Comprare immobili – Il sogno di possedere la propria casa, vivere in modo indipendente tra le proprie quattro mura, poter progettare tutto da soli e arredarla secondo i propri desideri individuali. Ma questi sogni non sono la fine della storia, perché c’è molto di più nell’acquisto di una casa. C’è molta strada da fare per raggiungere l’obiettivo di potersi sedere, rilassarsi e godersi la vita nel proprio giardino. Per rendere questo il più facile possibile, ecco i migliori consigli e trucchi su ciò che si dovrebbe prestare attenzione quando si acquista una casa e quali trappole si possono evitare.

• Comprare proprietà
• Comprare terreni
• Comprare piatto
• Comprare una casa
• Comprare casa appartamento
• Comprare una villa

Vendere immobili

Vendere immobili – Volete vendere la vostra proprietà? Per una vendita di successo e redditizia di un immobile, una valutazione fondata e realistica è sempre il primo passo. Questo determina alla fine il prezzo di vendita da fissare. Nella fase successiva, gli agenti immobiliari portano la vostra proprietà ai solvibili interessati. Questo non riguarda solo i portali immobiliari e il marketing, ma anche la valutazione della proprietà, i controlli di credito dei potenziali acquirenti, gli appuntamenti per le visite e le trattative, fino al contratto di acquisto, l’appuntamento dal notaio e le questioni fiscali. Per saperne di più sulla vendita di immobili qui nella guida. Spiegato semplicemente, passo dopo passo!

• Vendere la proprietà
• Vendere la terra
• Vendere piatto
• Vendere casa
• Vendere casa appartamento
• Vendere villa

Possibili errori possono verificarsi nel seguente testo, poiché è stato scritto da esperti di diritto fiscale americano.

Risparmiare le tasse sugli immobili

Molte persone spendono troppo per le loro tasse di proprietà. Non è difficile ridurre il vostro carico fiscale. A meno che non abbiate intenzione di trasferirvi all’estero in un paradiso fiscale e non pagare alcuna tassa, è fondamentale capire gli incentivi fiscali negli Stati Uniti. Ci sono molte deduzioni fiscali che potete applicare e che ridurranno la perdita finanziaria sulla vostra fattura fiscale. La proprietà immobiliare negli Stati Uniti è sostenuta dal governo ed è quindi incentivata dalle tasse. Assicuratevi di leggere la stampa fine, tuttavia, poiché ogni stato ha le proprie strutture e sistemi fiscali. In generale, si applicano le seguenti regole.

Quali tasse si devono pagare quando si acquista una proprietà negli Stati Uniti? Il nostro articolo:

• Tasse: Acquisto di beni immobili USA

Credito d’imposta, detrazione fiscale? Cosa significa?

È importante distinguere tra crediti e deduzioni fiscali e tra crediti fiscali non rimborsabili e rimborsabili.

Quando si investe, si pagano meno tasse, che si chiamano crediti d’imposta. I crediti d’imposta rimborsabili sono soldi a cui hai diritto indipendentemente dalla tua fattura fiscale, cioè se ricevi un credito d’imposta rimborsabile di 8.000 dollari e hai solo una fattura fiscale di 5.000 dollari, riceverai 3.000 dollari. Un credito d’imposta non rimborsabile riduce solo l’importo che devi pagare in tasse, quindi non hai diritto ai 3.000 dollari extra.

Crediti d’imposta: ricezione di denaro a causa di investimenti

Una detrazione fiscale, d’altra parte, si riferisce al reddito su cui si devono pagare le tasse. Per esempio, se il vostro reddito è di 100.000 dollari ma ricevete una deduzione fiscale di 20.000 dollari, il reddito su cui dovete pagare le tasse è aumentato a 80.000 dollari.

Deduzione fiscale: riduzione dell’importo del reddito che viene tassato

Suggerimento n. 1 per l’imposta sugli immobili: rivalutate la vostra proprietà

La maggior parte delle tasse che pagherete sulla vostra proprietà negli Stati Uniti sono tasse di proprietà. Le tasse di proprietà sono tassi fissi imposti sul valore stimato della vostra casa o proprietà. Questo valore dipende spesso dal prezzo di acquisto, ma di solito questo prezzo viene aumentato del 2% dalle autorità della contea per tenere conto dell’inflazione. In alcuni casi, per esempio dopo ristrutturazioni o disastri naturali, il valore può essere rivalutato da un perito. È quindi possibile fare appello contro la valutazione di un perito.

“Mutuo” – deduzioni o crediti?

Se investite in una casa, probabilmente prenderete un’ipoteca. In breve, un mutuo è un prestito “garantito” in cui si offre la propria proprietà come garanzia nel caso in cui non si è in grado di rimborsare il denaro preso in prestito.

Se vuoi comprare una casa, non dimenticare di informarti sulle tasse da pagare in anticipo:

• Imposta sui mutui

Credito ipotecario

Il governo intende sostenere coloro che hanno bisogno di rimborsare i prestiti. Per questo motivo, quando si paga un mutuo, si può avere diritto a un credito d’imposta in proporzione all’importo che si paga sul mutuo (leggi ‘Credito ipotecario’). Lei fa domanda per quello che si chiama un certificato di credito ipotecario. Un certificato di credito ipotecario è un documento che prova che lei sta pagando il mutuo e che ha diritto a questo credito d’imposta. Il credito è limitato a 2.000 dollari.

Deduzione degli interessi ipotecari

Da non confondere con suo fratello, il credito ipotecario, questa deduzione fiscale si basa sull’interesse che pagate su un prestito garantito dalla vostra prima o seconda casa. Per qualificarsi, devi avere un’ipoteca qualificante (cioè che soddisfi certi requisiti, per esempio capacità di ripagare, nessun x% di sovraindebitamento, etc.) su una casa di tua proprietà. La maggior parte delle persone possono dedurre il 100% degli interessi che pagano sul loro mutuo, fino a 750.000 dollari. Per richiedere questa deduzione, è necessario compilare il modulo 1040 sul sito web dell’IRS(download).

• Dedurre il 100% degli interessi fino a 750.000 dollari

Deduzione dell’imposta sulla proprietà statale e locale (SALT).

È possibile includere le tasse statali e locali nella vostra fattura fiscale federale. Questo significa che potete dedurre le tasse di proprietà delle vostre tasse statali, di contea e comunali dalla vostra fattura fiscale federale. La deduzione a voce per le tasse statali e locali pagate è limitata a 10.000 dollari per dichiarazione dei redditi per i contribuenti single, capofamiglia e sposati che presentano una dichiarazione congiunta. Per i contribuenti sposati che archiviano separatamente, il limite è di 5.000 dollari, indipendentemente dal fatto che si paghi direttamente o attraverso un conto fiduciario.

• Limite di 10.000 dollari per i singoli partecipanti
• Limite di 5.000 dollari ciascuno per chi è sposato

Sgravi fiscali locali

Come menzionato prima, a causa dei complicati sistemi fiscali negli Stati Uniti con strutture fiscali individualizzate per i singoli stati, contee e comuni, è probabile che tu abbia diritto a molte più agevolazioni fiscali. Per esempio, in California, le agevolazioni fiscali locali sono incluse su una proprietà se è la vostra residenza primaria, per i veterani, gli anziani, ecc. Un altro esempio è il beneficio di homestead, dove alcuni stati riducono la parte tassabile del valore della vostra proprietà se è la vostra residenza primaria.

Tasse sugli immobili – Come risparmiare

Come proprietario di una casa o investitore immobiliare, risparmiare denaro sulla bolletta delle tasse è il primo modo per tagliare i costi. Ci sono pochi modi più facili per fare soldi o ridurre i costi che riceverli semplicemente dalle istituzioni a cui si pagano le bollette. Che si tratti di ricevere soldi direttamente dal governo o semplicemente di pagare meno, è una parte importante dell’essere un investitore e un proprietario di casa consapevole.

Mortgage Tax – Tassazione del vostro prestito per la casa

In breve, una tassa sui mutui è una tassa sulla chiusura del mutuo. Mortgage è la parola inglese per ipoteca, quindi Mortgage Tax è una tassa sulla chiusura del mutuo. Tradotto: Tassa sui mutui.

In alcuni stati americani, bisogna pagare una tassa quando si accende un mutuo. Per questo motivo, è un pagamento una tantum al momento della chiusura del mutuo. Ci sono molti nomi per questo, dalla tassa di registrazione delle ipoteche alla semplice tassa sulle ipoteche. È l’acquirente di una casa che deve pagare una tassa sul mutuo. Le tasse ipotecarie possono anche variare all’interno degli stati, delle contee e delle città.

Alcune parti del mutuo sono deducibili dalle tasse, scoprite di più nel nostro articolo

• Deduzioni fiscali sugli immobili negli Stati Uniti

Cos’è una tassa sull’ipoteca?

Questa tassa esiste per documentare la transazione che avviene quando si prende un’ipoteca. È costituito da una percentuale dell’importo del debito che è garantito dall’origine del debito. È una tassa valutata dallo Stato e pagata nei luoghi in cui l’ipoteca è documentata e registrata. In Minnesota, alcune contee hanno una tassa aggiuntiva chiamata Environmental Response Fund Tax. I sette stati che richiedono una tassa ipotecaria sono Alabama, Florida, Kansas, Minnesota, New York, Oklahoma e Tennessee.

L’imposta ipotecaria non è la stessa dell’imposta sulla proprietà o dell’interesse ipotecario.

Come si calcola la tassa ipotecaria?

Ogni stato ha una tassa sulle ipoteche. Il tasso d’interesse ipotecario si calcola facilmente moltiplicando il tasso d’interesse nella località in cui si trova la proprietà (assicuratevi di seguire i regolamenti dello stato e della contea!) per l’importo incluso nel mutuo. Assicuratevi anche che le tasse ipotecarie siano arrotondate per eccesso.

Nello Stato di New York, per esempio, c’è una tassa sui mutui dell’1,05%. Questo significa che prendere un mutuo a New York con un tasso d’interesse dell’1,05% e un mutuo di 500.000 dollari costa 7.500 dollari.

Imposta ipotecaria = Tasso d’imposta ipotecaria x Importo totale dell’ipoteca

È possibile ridurre la tassa ipotecaria con il ‘Trasferimento d’incarico’. In breve, il mutuatario trasferisce la cessione dell’ipoteca a una nuova società, per cui l’imposta originale viene trasferita e quindi non deve essere pagata.

Altri modi per risparmiare sulle tasse ipotecarie possono essere trovati qui:

• Sgravio fiscale immobiliare USA

Elenco – Tasse ipotecarie per stato

Ci sono sette stati che impongono una tassa sui mutui. Anche se si chiamano con nomi diversi, sono tutti strutturati allo stesso modo.

New York

• Nome: Tassa ipotecaria
• Tasso: 1,05%
• Esenzione: possibilità di 30 dollari se “la proprietà in questione è o sarà migliorata da un’abitazione mono o bifamiliare”.

Alabama

• Nome: Tassa ipotecaria
• Tasso: 0,15% (.15 per 100 dollari, importo totale del mutuo arrotondato a 100 dollari).

Oklahoma

• • Nome: Tassa ipotecaria
  • Tasso: 0,10% (+ $5 di tassa di certificazione)

Minnesota

• Nome: Tassa di registro
• Tasso: 0,24% (+ 0,01% Environmental Response Fund Tax nelle contee di Hennepin e Ramsey).
• Le eccezioni includono i contratti per atti, certe ipoteche agricole, i decreti di scioglimento dei matrimoni e certe ipoteche per abitazioni a basso e medio reddito.

Una casa sul mare, circondata da palme e spiaggia in Florida.

Florida

• Nome: Imposta di bollo documentaria
• Tasso: 0,35
• Penalità di ritardo: 10% + tasso d’interesse mensile crescente

Tennessee

• • Nome: Mortgage Tax (parte della “Recordation Tax”, che include la Transfer Tax )
  • Tasso: 0,115% (non si applica ai primi 2.000 dollari di debito)

Kansas (fino al 2019)

• Nome: Tassa di registrazione ipotecaria
• Tasso: 0,26%
• Dal 2019 non si paga più la tassa ipotecaria in Kansas

Possibili errori possono verificarsi nel seguente testo, poiché è stato scritto da esperti di diritto fiscale americano.

Pagare perché possiedo qualcosa?

Le tasse di proprietà sono riscosse su terreni, edifici e, per esempio, una barca o un ascensore. Le tasse di proprietà sono una categoria abbastanza ampia. Sono generalmente considerati troppo bassi dalla comunità accademica, e ci sono stati sempre più appelli per un aumento delle tasse sulla proprietà come una forma giusta e non dannosa di entrate per il governo. Le tasse sulla proprietà, come altre tasse, vengono riscosse una volta all’anno dai cittadini statunitensi il 15 aprile.

Le tasse sulla proprietà sono paragonabili alla tassa sulla ricchezza tedesca o alla tassa sulla proprietà immobiliare.

Quali proprietà sono tassate sotto le tasse di proprietà?

Le tasse di proprietà sono spesso confuse con una tassa sulla proprietà terriera. Tuttavia, questo è un errore. La maggior parte delle tasse di proprietà sono applicate ai beni immobili perché questa è la proprietà più costosa che la maggior parte delle persone possiede. Ma le tasse di proprietà possono essere riscosse anche su aerei, computer, mobili, ecc. Inoltre, le tasse sulla proprietà non riguardano solo la casa o l’edificio in sé, ma anche il terreno e qualsiasi altra proprietà che sia permanentemente attaccata. Questo significa che i moli, per esempio, sono anche tassati nelle Tasse sulla proprietà.

Quant’è la tassa di proprietà?

Le tasse sulla proprietà sono considerate tasse ad valorem, il che significa che si basano sul valore monetario che si stima essere attaccato a un oggetto, terreno, proprietà, ecc. La base per il calcolo è il perito immobiliare. Questo si basa sulla stima di quanto costerebbe acquistare quell’oggetto in quell’anno, che si basa sul valore di mercato, la posizione, le condizioni, la zona, ecc.

Di solito c’è un’aliquota fiscale per il luogo specifico, che è influenzato dalle leggi locali, statali e federali. Questa aliquota fiscale viene moltiplicata per il costo o il valore stimato della proprietà. Per esempio, in California, dove l’aliquota dell’imposta sulla proprietà è dello 0,77%, se si paga per una proprietà valutata a 100.000 dollari, si pagherà 770 dollari all’autorità fiscale.

In California, si pagano tasse di proprietà su una proprietà di 100.000 dollari = 770 dollari

A causa delle molte forme diverse di strutture fiscali, ci sono molti fattori che entrano in gioco a seconda di dove si trova l’oggetto tassato. Per questo motivo, quando si confrontano le aliquote fiscali, si usa l'”aliquota effettiva”, che tiene conto dei fattori che entrano in gioco per le voci normali.

Vuoi risparmiare sulle tasse su una proprietà negli Stati Uniti?

• Sgravio fiscale immobiliare USA

Quanti soldi ricevono gli Stati Uniti dalle tasse sulla proprietà?

Negli Stati Uniti, ogni persona paga 1.617 dollari di tasse di proprietà all’anno. Lo stato che paga più tasse di proprietà è il New Hampshire con $3.307. Questo significa che la persona media nel New Hampshire paga $3.307 all’anno in tasse di proprietà. Lo stato dove la gente paga meno tasse di proprietà è l’Alabama. In Alabama, la persona media paga 582 dollari in tasse di proprietà.

• In media, i cittadini americani pagano 1.617 dollari in tasse di proprietà.

Tasse sulla proprietà in un confronto tra paesi

I diversi paesi variano nelle loro tasse sulla proprietà. Alcuni paesi fanno pagare molto poco, altri molto. Tuttavia, gli esperti di tutto il mondo concordano sul fatto che le tasse sulla proprietà sono generalmente troppo basse e che le aliquote fiscali dovrebbero essere aumentate nei paesi sviluppati.

Questo significa che si tiene conto della forza dell’economia e di quanto sono alte le tasse di proprietà rispetto a questa forza economica.

Gli Stati Uniti hanno un alto tasso di tasse sulla proprietà?

No. L’imposta effettiva sulla proprietà negli Stati Uniti è dell’1,11%, che è più bassa che nella maggior parte degli altri paesi sviluppati. Questa cifra è anche difficile da confrontare con le tasse di altri paesi, poiché altri paesi usano sistemi diversi e quindi tassano separatamente i terreni e gli immobili, per esempio. Prendete la Francia, per esempio, dove le tasse sulla proprietà sono del 21,88%, chiamate la Taxe Foncière. Tuttavia, questo 21,88% corrisponde a una percentuale della metà del potenziale valore locativo, e c’è un’ulteriore Taxe Habitation che gli individui pagano per vivere sulla proprietà.

Tuttavia, la tassa sulla proprietà negli Stati Uniti è abbastanza bassa. In confronto, questi sono i tassi in altri paesi:

• Germania: 0,26%-1,00%
• REGNO UNITO: 0%-5%
• Messico: 6,5%
• Belgio: 1,25%-2,5%

Tasse sulla proprietà per Stato

Tutti gli stati hanno tasse sulla proprietà. Tutti gli stati differiscono in ciò che è la media effettiva delle tasse di proprietà, come viene calcolata e quali altri fattori entrano in gioco. In media, le tasse di proprietà più economiche alle Hawaii possono essere trovate allo 0,30%. Questo significa che per un oggetto di 100.000 dollari, pagherete solo 300 dollari di tassa di proprietà. Questo è solo il 70% in meno della media degli Stati Uniti. La California ha una tassa di proprietà dello 0,74%, anch’essa bassa rispetto alla media nazionale. Nel frattempo, la tassa di proprietà per una casa in Florida è di 9.400 dollari con un’aliquota dello 0,94% e un valore della casa di 1 milione di dollari.

Tassa sulla proprietà più bassa: Hawaii, Alabama, Louisiana

Imposta sulla proprietà più alta: New Jersey, Illinois, New Hampshire

Queste sono le tasse di proprietà effettive per stato americano in ordine alfabetico.

• Alabama 0,40%
• Alaska 1,02%
• Arizona 0,67%
• Arkansas 0,64%
• California 0,74%
• Colorado 0,56%
• Connecticut 1.70%
• Delaware 0,58%
• Florida 0,94%
• Georgia 0,92%
• Hawaii 0.30%
• Idaho 0,75%
• Illinois 2,05%
• Indiana 0,87%
• Iowa 1,50%
• Kansas 1,33%
• Kentucky 0,82%
• Louisiana 0,52%
• Principale 1,27%
• Maryland 1,04%
• Massachusetts 1,15%
• Michigan 1,44%
• Minnesota 1,11%
• Mississippi 0,65%
• Missouri 1,01%
• Montana 0,76%
• Nebraska 1,65%
• Nevada 0,66%
• New Hampshire 2,03%
• New Jersey 2,21%
• Nuovo Messico 0,68%
• New York 1,40%
• Carolina del Nord 0,85%
• Dakota del Nord 0,95%
• Ohio 1,62%
• Oklahoma 0,88%
• Oregon 0,98%
• Filadelfia 1,51%
• Rhode Island 1,53%
• Carolina del Sud 0,56%
• Sud Dakota 1,22%
• Tennessee 0,73%
• Texas 1,69%
• Utah 0,62%
• Vermont 1,80%
• Virginia 0,86%
• Washington 0,92%
• West Virginia 0,55%
• Wisconsin 1,73%
• Wyoming 0,55%
• Washington D.C. 0,59%

Tasse sulla proprietà – incredibilmente importante

Le tasse di proprietà sono una parte essenziale della bolletta fiscale di ogni proprietario di casa. È estremamente importante capire e lavorare efficacemente con questi tipi di tasse. Sono incredibilmente difficili da capire grazie ai molti tipi diversi di strutture di Property Ta e le differenze tra gli stati in termini di ciò che è incluso nelle tasse di proprietà. Confrontando questi stati dovrebbe essere chiaro cosa sia un’alta aliquota d’imposta sulla proprietà e dove sono le aliquote più alte.

Vuoi saperne di più sulle tasse di proprietà negli Stati Uniti?

• Tutte le tasse di proprietà degli Stati Uniti spiegate

Quasi nessuna imposta sul reddito: New York Times

Io stesso mi sono occupato di finanza per molto tempo. Perché? Le finanze sono una questione che riguarda il capo. Il vostro consulente fiscale è spesso solo un “consulente”, non un “progettista”, lo so per esperienza personale. Poi il titolo del New York Times di ieri:

Storia: 750 dollari di tasse sul reddito

“Donald J. Trump ha pagato 750 dollari di tasse sul reddito (o imposte federali sul reddito negli Stati Uniti) l’anno in cui ha vinto la presidenza. Nel suo primo anno alla Casa Bianca, ha pagato altri 750 dollari. In 10 dei 15 anni precedenti, non aveva pagato alcuna imposta sul reddito – soprattutto perché aveva dichiarato di aver perso molto più denaro di quello che aveva guadagnato.

Mentre il presidente sta conducendo una campagna di rielezione che i sondaggi mostrano che rischia di perdere, le sue finanze sono sotto stress, sta affrontando perdite e centinaia di milioni di dollari di debito che ha garantito personalmente stanno arrivando a scadenza. È anche sotto pressione per una disputa decennale con l’Internal Revenue Service sulla legalità di un rimborso fiscale di 72,9 milioni di dollari che ha chiesto e ricevuto dopo aver dichiarato grandi perdite. Una sentenza negativa potrebbe costargli più di 100 milioni di dollari”. – Estratto New York Times.

In un briefing alla Casa Bianca domenica, Trump ha negato la storia del New York Times e ha affermato di pagare “molto” in tasse sul reddito federale.

“Pago molto, e pago molto in tasse sul reddito federale” – Donald Trump (tradotto)

Trump ha aggiunto che è disposto a rilasciare le sue dichiarazioni dei redditi una volta che non sarà più controllato dall’Internal Revenue Service, che ha detto “mi tratta male”.

Un presidente degli Stati Uniti deve rivelare le dichiarazioni dei redditi?

È importante notare che il presidente non è tenuto a conservare le sue dichiarazioni dei redditi durante l’audit, nonostante le sue ripetute affermazioni del contrario. Trump ha anche rifiutato di rispondere al briefing su quanto ha pagato di tasse federali e se n’è andato.

Elusione fiscale: Come fa? 4 esempi

L’articolo del Times descrive una serie di reclami fiscali commerciali e transazionali che potrebbero sollevare significativi problemi di audit per il presidente e le sue organizzazioni commerciali. Identifica anche i modi che il codice fiscale prevede per gli imprenditori per ridurre le loro tasse.

Nota: Per ulteriori informazioni, vedere l’articolo completo su Investopedia. Ecco 4 esempi dall’articolo:

Perdita di ‘rinuncia’ al casinò

L’inchiesta del Times mette in luce alcune strategie di taglio delle tasse nelle dichiarazioni dei redditi di Trump.

Il rimborso di 70,1 milioni di dollari ricevuto per il 2005-2007 sembra essere dovuto al riporto di circa 700 milioni di dollari in perdite aziendali rivendicate per il 2009. Queste perdite erano probabilmente basate sulla pretesa di aver completamente “abbandonato” il business del casinò Trump Atlantic City (Fonte: IRS. “Pubblicazione 544 (2019), Vendite e altre cessioni di attività”. Accesso 1 ottobre 2020).

Sarebbero permessi a condizione che Trump non abbia ricevuto nulla in cambio della rinuncia al suo interesse nel business. Tuttavia, i registri della procedura fallimentare mostrano che Trump ha ricevuto il 5% delle azioni della società subentrante, il che avrebbe squalificato qualsiasi perdita dall’abbandono e limitato la sua deduzione a una perdita di 3000 dollari per l’anno (Fonte: IRS. “Part I, Section 165. Losses.” Accessed Oct. 1, 2020)

Commissioni di consulenza vs. compenso ai dipendenti vs. regalo

Le “spese di consulenza” non specificate viste nelle dichiarazioni dei redditi possono indicare una strategia comune per ridurre il reddito aziendale e le tasse. La deduzione di 747.622 dollari in spese di consulenza pagate a Ivanka Trump solleva diverse domande. Come dipendente dell’organizzazione Trump, Ivanka non dovrebbe essere pagata come consulente, cioè come contraente indipendente.

A differenza della retribuzione dei dipendenti, i compensi per la consulenza evitano le ritenute alla fonte da parte di chi paga. Ma per essere deducibili, devono essere importi ragionevoli, a prezzo di mercato. Anche se un consulente è segnalabile e tassabile, Ivanka potrebbe essere in grado di evitare qualsiasi responsabilità fiscale. Come professionista immobiliare, Ivanka potrebbe avere abbastanza perdite di proprietà per compensare il pagamento. Questa deduzione delle tasse può indurre l’IRS a sollevare un’altra questione. I funzionari possono mettere in dubbio che la tassa – che supera di gran lunga l’esenzione dall’imposta sulle donazioni annuale di 15.000 dollari per il 2020 – sia effettivamente un trasferimento di proprietà a un membro della famiglia su cui il cedente deve l’imposta sulle donazioni (Fonte: IRS. “Publication 950.” Accessed Oct. 1, 2020).

Spese aziendali e personali

Anche se non tutte le spese aziendali di Trump sono dichiarate, l’articolo menziona voci che potrebbero effettivamente essere spese personali non deducibili (Fonte: IRS. “Publication 529.” Accessed Oct. 1, 2020)

Si nota che su questa base, l’IRS può disconoscere le deduzioni per gli aerei usati per i viaggi personali e le spese di toelettatura per le apparizioni televisive. Dal momento che le deduzioni per le spese legali sono riportate come una somma forfettaria, il Times si chiede se il totale include le tasse pagate agli avvocati che rappresentano Donald Trump, Jr. nelle indagini e gli accordi legali personali del presidente per ottenere accordi di non divulgazione dai querelanti.

Residenza o investimento?

Il complesso residenziale Trump Seven Springs a Bedford, N.Y., solleva ulteriori domande. Anche se Forbes ha riferito che Eric Trump ha descritto la proprietà come una residenza personale, Donald Trump l’ha descritta come un investimento e ha dedotto la tassa sulla proprietà di 2,2 milioni di dollari come una spesa aziendale. Le deduzioni dell’imposta sulla proprietà per le residenze personali sono soggette al limite di $10.000 sulle deduzioni dell’imposta statale e locale (IRS. “Topic No. 503 Deductible Taxes.” Accessed Oct. 1, 2020).

Consigli di lettura: Creazione di ricchezza & Co.

Qui ho alcuni consigli di lettura per voi:

1. “Regalo che vale miliardi: azioni in gran parte esenti da tasse”
2. Tasse e patrimonio: imparare dall’esperienza degli investitori

“Regalo che vale miliardi: azioni in gran parte esenti da tasse”

“Regalo di miliardi per Döpfner – in gran parte esentasse?” – questo titolo non è mio, ma del Morgenpost. Infatti, Matthias Döpfner ha trasformato la casa editrice come capo. Mentre il proprietario Friede Springer si fida delle sue decisioni. Sono state vendute azioni di stampa, sono stati acquisiti nuovi media online come Business Insider, Idealo, Immowelt o anche StepStone. Già nel 2012, Döpfner ha ottenuto un pacchetto di azioni di spessore per più di 70 milioni di euro, ora va un “regalo di miliardi” per il boss Axel Springer, secondo Manager Magazin. Il 57enne manager dei media sta aumentando la sua precedente partecipazione in Axel Springer SE da poco meno del tre per cento a un totale di circa il 22 per cento.

Suggerimento! Come funziona il fatto di poter ottenere un blocco di azioni quasi esente da tasse? Spiego la metodologia e la legge dietro di essa un po’ più in basso nell’articolo.

• Regalare azioni: in gran parte esentasse?

Immobili, tasse e beni: imparare dalle esperienze degli investitori

Immobili, tasse e ricchezza: imparare dalle esperienze degli investitori. Da chi imparare meglio dei milionari che si sono fatti da soli? Investitori moderni come Alex Fischer, vecchi giganti americani come Rockefeller e naturalmente i grandi della storia, Sir Isaac Newton. Scoprite perché in questo articolo.

• Tasse e patrimonio: esperienza dell’investitore

Coaching fiscale: imparare dall’esperto (relazione sul campo)

Tax coaching nel corso online, quale sarebbe la mia raccomandazione? Non so quanto posso rivelare sul coaching fiscale di Alex Fischer, ma voglio darvi un’idea di cosa potete aspettarvi nel coaching fiscale o nel corso online. Alex Fischer è stato un investitore e imprenditore immobiliare per 25 anni. Ha comprato, ristrutturato e venduto più di 2.000 appartamenti nel corso della sua vita. Io stesso possiedo un portafoglio immobiliare privato di 20.000 metri quadrati a Düsseldorf e dintorni. E ho iniziato come figlio di due insegnanti con 0 equity. Da chi imparare meglio?

• Alex Fischer Esperienze di coaching fiscale

Capire le tasse, convertire e costruire ricchezza

Ottimizzazione fiscale, esenzione dalle tasse, le parole d’ordine più popolari quando si parla di accumulo di ricchezza. Ma come si converte effettivamente la ricchezza privata in tasse? Il mio consiglio, come prima, è quello di imparare dai professionisti che hanno vissuto tutto questo.

Ricordate sempre: le tasse sono una questione che riguarda il capo.

• Convertire le tasse in beni privati