REIT: formazione, vantaggi e svantaggi

Per un tipo di investimento più grande. È possibile creare un trust che gestisce investimenti immobiliari in cui molti azionisti investono molti capitali. Queste sono la versione di Wall Street di una holding immobiliare e coinvolgono enormi quantità di capitale.

Definizione e basi: Real Estate Trust Fund

Un REIT è prima di tutto un fondo di investimento immobiliare. A prima vista, un REIT assomiglia a una società immobiliare. È una società che gestisce o possiede beni immobili. Queste sono tipicamente produttrici di reddito, come hotel, infrastrutture o magazzini. Questo significa che la maggior parte della sua economia proviene dal reddito, al contrario delle vendite o dell’apprezzamento. I REITs di solito non sono nemmeno diversificati. Un REIT specializzato in legname possiederà molti terreni ma pochissimi spazi per uffici, per esempio.

• Real Estate Investment Trust – società quotate

Stabilire un REIT: Grande società immobiliare

Se volete creare un REIT, dovete prima redigere degli articoli di associazione. Tipicamente, i REIT sono originariamente società di gestione, poiché sono richiesti 100 investitori. Poi, decidete in quale stato volete formare il vostro REIT e contattate il segretario di quello stato. Poi, il Private Placement Memorandum (chiamato anche Offering Memorandum) contiene informazioni importanti sul REIT, come le proprietà in cui si investirà e informazioni sui membri del consiglio di amministrazione. Ora iniziate a cercare investitori offrendo il vostro prospetto che li informa sulle vostre strategie, struttura, ecc. Una volta raggiunto il numero magico di 100, si può richiedere il certificato di incorporazione. Infine, presentate il modulo 1120 all’IRS e il gioco è fatto!

Processo riassunto:

1. Redigere gli articoli di associazione
2. Decidere una posizione
3. Contatto con il Segretario di Stato
4. Scrivere il memorandum per il collocamento privato
5. Trovare investitori con l’aiuto del prospetto
6. Depositare il certificato di incorporazione e il modulo 1120

Documenti:

• Private Placement Memorandum (noto anche come Offering Memorandum)
• Opuscolo
• Modulo 1120

Vantaggi: Basso rischio, diversificazione e flessibilità

Gli investitori possono beneficiare di investimenti che normalmente non farebbero. Questi possono essere progetti infrastrutturali massicci in cui una persona comune non avrebbe normalmente i soldi per investire, ma a cui può contribuire in collaborazione con molti altri. Inoltre, sono in grado di diversificare i loro investimenti all’interno del mercato immobiliare in quanto hanno una partecipazione in più proprietà con importi minimi di dollari. C’è anche un rischio minore associato all’investimento in REIT. Un altro sicuro vantaggio è che gli investitori possono vendere le loro azioni rapidamente. Un altro vantaggio è che mentre non si può investire in beni immobili tradizionali negli Stati Uniti come cittadino straniero, è possibile attraverso un REIT.

• Trarre profitto da investimenti che altrimenti sarebbero impossibili
• Investimenti diversificati
• Basso rischio
• Vendita rapida di azioni
• Non bloccato se straniero

Svantaggi: Lentezza, tassazione e perdita di controllo

Alcuni svantaggi sono già stati menzionati. Lo svantaggio principale è che i REITs tipicamente non hanno molta crescita perché non possono reinvestire i loro guadagni. Sono costretti a restituire il 90% del profitto agli investitori, il che significa che solo il 10% del profitto può essere reinvestito nell’azienda. Mentre la maggior parte dei dividendi sono tassati solo al 15%, i dividendi REIT sono tassati come reddito regolare. Questo è un tasso molto più alto. C’è anche lo svantaggio che gli investitori REIT non hanno alcun controllo sulle decisioni operative, il che significa che possono essere impotenti contro cambiamenti inefficaci. Infine, alcuni REIT (ma non tutti, fate la vostra ricerca!) incorrono in commissioni di gestione e di transazione esorbitanti. Questo porta logicamente a minori distribuzioni agli azionisti e quindi a minori rendimenti per gli investitori.

• Crescita debole
• I dividendi sono altamente tassati
• Nessun controllo sulle decisioni operative
• Elevate commissioni di gestione e transazione

REIT immobiliare: requisiti, profitto

Se vuoi entrare nel business dei REIT, ci sono alcune cose da considerare. Se possiedi beni immobili o vuoi comprare e vendere beni immobili, un REIT non fa per te. Piuttosto, è la scelta giusta se avete un capitale in eccesso che volete investire in un fondo a crescita lenta e sicura.

I REIT sono quotati in borsa?

Sì, questa è la differenza fondamentale rispetto alle altre LLC o, per esempio, alle società in accomandita. Sono scambiati pubblicamente, e quindi si può investire in REITs come si farebbe in altri trusts o azioni. In un certo senso, sono azioni in cui si investe in gestori di proprietà.

• Sì, i REIT sono quotati in borsa

Posso creare il mio REIT? Requisiti

Sì, anche se non è facile. Ci sono alcune cose importanti da tenere a mente. In primo luogo, prima di diventare un REIT, la maggior parte delle aziende sono LLC che, una volta trovati abbastanza investitori, fanno domanda per diventare un REIT. Questi requisiti non sono imposti nel primo anno di un REIT, ma di solito nel secondo.

• I REIT hanno diversi requisiti
• La maggior parte dei REIT inizia come LLC

Quanti investitori in un REIT?

Il primo requisito importante è che devi avere almeno 100 investitori. Per la maggior parte delle persone è difficile trovarli. Soprattutto se hai poca esperienza nel settore immobiliare, è difficile trovare tanti investitori disposti a correre il rischio.

• Almeno 100

Distribuzione per REITs – oltre il 90% del profitto

I REIT devono per legge essere strutturati in modo tale che almeno il 90% dei profitti debba essere distribuito agli investitori come dividendi, ogni anno. Questa è una legge e quindi una volta che un REIT non lo fa, perde il suo status come tale e non si qualifica più per i benefici aggiuntivi di un REIT.

• I REIT devono distribuire almeno il 90% dei profitti agli investitori

In cosa investe un REIT?

Un’altra legge dell’IRS: un REIT deve anche investire almeno il 75% del suo valore/attività in qualche forma di immobile. Questo di solito non è un problema, dato che la maggior parte dei REIT investono più del 90% dei loro attivi in beni immobili. Un REIT deve anche derivare almeno il 95% del suo reddito lordo da investimenti immobiliari.

• I REIT devono investire almeno il 75% del loro patrimonio in beni immobili

Si può diventare ricchi con i REIT? – Utile, dividendi da investimento

La maggior parte delle persone non diventerà ricca con i REIT. Producono solo dividendi lentamente, ma di solito sono molto sicuri. È improbabile che raddoppi il tuo investimento, per esempio. Tuttavia, la maggior parte dei REIT supera la maggior parte delle azioni nel lungo termine, il che significa che sono un investimento più sicuro. Anche se ci sono alcuni mega-REITs che mostrano apprezzamenti massicci e grandi profitti per i loro investitori, non sono azioni per arricchirsi.

• I REIT sono un investimento sicuro ma a crescita lenta

Investire in immobili o REIT? Come decidere

Se non riesci a decidere se investire in un REIT o in un immobile? Guarda questo video che spiega tutto quello che devi sapere sui REIT e gli immobili:

Una LLC può essere un REIT? Differenze e somiglianze

Prima di tutto, i REIT sono tassati come le società. In pratica, questo significa che la maggior parte delle società di gestione che intendono diventare un REIT inizieranno la vita come una società a responsabilità limitata/ LLC. Una volta che questa LLC è abbastanza grande, farà domanda per diventare un REIT.

Tasse: Pochi vantaggi

Se volete deduzioni fiscali, i REIT probabilmente non fanno per voi. Rispetto agli investimenti immobiliari tradizionali, dove le deduzioni fiscali sono quasi illimitate, compresi gli ammortamenti, le ipoteche, gli interessi, ecc, i REIT non sono così privilegiati.

1. Tassazione dei dividendi REIT
2. Spese di ammortamento

Reddito ordinario – dividendi REIT

Almeno il 90% del reddito generato dal REIT deve essere trasferito agli investitori. Questo è tassato secondo l’aliquota marginale individuale dell’investitore. In altre parole, il reddito che un investitore guadagna dai REIT è tassato come qualsiasi altro reddito.

• I dividendi sono tassati dall’investitore come reddito ordinario

Spese di ammortamento – beneficio fiscale REIT

Le spese di ammortamento possono ridurre l’importo del reddito. Gli investitori REIT possono minimizzare le loro tasse scrivendo questi write-off contro i dividendi ricevuti.

• Con i REIT, puoi ammortizzare l’ammortamento

Conclusione REIT: grande tempo, piccolo tempo

I REIT hanno certamente una buona ragion d’essere. Offrono un’opportunità unica di investire nel massiccio e apparentemente imbattibile mercato immobiliare senza dover spendere milioni o accendere un mutuo. Con meno rischi, tuttavia, viene meno la ricompensa, e questo tipo di investimento è improbabile che ripaghi rapidamente o fortemente. È una piccola e costante ricompensa. Può essere attraente o meno, a seconda di ciò che si preferisce!

Microappartamento: cos’è un microappartamento? – Definizione e caratteristiche

A causa delle molte varianti e dei diversi requisiti, non esiste una definizione uniforme del termine microappartamento. Nei paesi di lingua tedesca, un microappartamento è un piccolo appartamento ammobiliato con di solito una o due stanze e una dimensione di circa 19-36 metri quadrati.

Leggi di più sull’appartamento convenzionale qui.

Caratteristiche di un microappartamento

I micro-appartamenti sono nella maggior parte dei casi affittati ammobiliati e sono spesso equipaggiati con futon o letti estraibili, tavoli pieghevoli ed elettrodomestici piccoli o nascosti. In alcuni casi, il costo dell’elettricità o di internet è anche già incluso nel contratto di affitto. Ci sono anche spesso aree comuni come sale fitness, terrazze sul tetto o campi sportivi.

• Spesso arredato
• Configurazione salvaspazio
• Elettricità, internet inclusi nel contratto di affitto
• Aree comuni: Sale fitness, terrazza sul tetto, ecc.

Vantaggi & svantaggi di un microappartamento: costi, ritorni & co.

Prima di investire in un appartamento, dovreste esaminare i vantaggi e gli svantaggi di ogni tipo di appartamento. Questo vi aiuterà a decidere se questo tipo di appartamento è giusto per voi e se potete accettare gli svantaggi. Specialmente con un vecchio appartamento, la costruzione è diversa da quella di un edificio nuovo. Abbiamo compilato una lista degli aspetti più importanti affinché possiate fare la scelta giusta.

Vantaggi: Alto rendimento, sicuro, centrale

I microappartamenti hanno un vantaggio molto decisivo: la posizione e l’ubicazione. Questo tipo di proprietà si trova soprattutto nei centri delle città e molto centrale. Quindi, se vuoi vivere in città ma non vuoi spendere molto, un microappartamento è la scelta giusta.

Se volete investire in un micro appartamento, potete essere sicuri di una cosa: Mentre il vostro investimento immobiliare richiede un investimento di capitale gestibile, il rendimento e il reddito locativo sono più alti di quelli di altri appartamenti, come l’appartamento di vecchia costruzione, il loft o l’appartamento al piano. Inoltre, sono un investimento sicuro che vale la pena per gli investitori con un lungo orizzonte temporale. Proprio perché la domanda supera l’offerta, voi come proprietari avete un alto grado di sicurezza nell’affitto.

• Come investimento immobiliare, i microappartamenti richiedono un investimento di capitale gestibile
• I rendimenti e il reddito da locazione sono significativamente più alti di quelli degli appartamenti convenzionali
• L’investimento vale la pena per gli investitori con un lungo orizzonte temporale e un pronunciato bisogno di sicurezza

Svantaggi: Piccolo, arredato

Ciò che è un vantaggio per alcuni può sembrare uno svantaggio per altri. I micro-appartamenti ammobiliati vi impediscono di portare il vostro stile o i vostri mobili nelle vostre quattro mura. Inoltre, gli appartamenti sono molto piccoli e offrono poco spazio vitale.

• Stretto, piccolo
• Per lo più arredato

Microappartamento: per chi è giusto? Singoli, coppie, seconda casa

Il gruppo target per i piccoli appartamenti è prevalentemente giovane, single che lavorano, che hanno in media meno di 30 anni. Ma i microappartamenti sono in parte adatti anche alle coppie e agli appartamenti condivisi, così come alle persone anziane che non hanno bisogno di molto spazio. I microappartamenti sono anche spesso usati come seconde case.

Singoli: flessibile, centrale

I micro-appartamenti sono particolarmente popolari tra i giovani adulti. Queste proprietà sono spesso situate nel centro della città e sono quindi ideali per studenti e single. La vicinanza all’università e la flessibilità che questo offre è anche un grande vantaggio. La maggior parte delle volte, questi tipi di proprietà sono già completamente arredati e quindi pronti per l’occupazione immediata. Questo è un grande vantaggio per i giovani che sono nuovi in una città.

Anziani: economico, moderno

Simile ai giovani single, questo tipo di proprietà è particolarmente adatto agli anziani single che vogliono ancora vivere in città e in posizione centrale, oltre che economica.

Coppie: camera per due

Contrariamente alla credenza popolare, un micro appartamento può essere vantaggioso anche per le giovani coppie. Nonostante il piccolo numero di metri quadrati, con l’arredamento e la disposizione delle stanze giusti ed efficienti, l’appartamento può essere particolarmente accogliente e offrire abbastanza spazio per due persone. Inoltre, si risparmia con l’affitto.

Residenza secondaria: casa di vacanza, pendolare

Per esempio, se vivi in campagna e fai il pendolare in città per lavoro, puoi comprare o affittare un micro appartamento come seconda casa. Questo fa risparmiare tempo e, a seconda della distanza, anche costi. Tuttavia, i micro-appartamenti possono anche essere acquistati senza uno scopo particolare e affittati come seconda casa o casa di vacanza.

Cosa dovreste considerare prima di comprare/affittare un microappartamento

Specialmente con gli edifici più vecchi, è molto importante avere la propria impressione dell’appartamento prima di comprare/affittare. Informatevi esattamente sul tipo di costruzione e sull’edificio in modo da essere preparati a tutto. Li abbiamo riassunti per voi in modo che possiate chiarire tutto in anticipo e che nessun costo inaspettato vi attenda più tardi.

Cosa bisogna considerare quando si acquista?

Prima di tutto, dovreste scoprire le condizioni della vostra potenziale proprietà. I vecchi edifici richiedono spesso una ristrutturazione e un ammodernamento, il che può portare a costi aggiuntivi. Vi consigliamo di consultare uno specialista e un agente immobiliare che possa aiutarvi nella decisione di acquisto e darvi un’idea dei costi coinvolti. È possibile, per esempio, che la facciata esterna sia danneggiata e che l’umidità possa entrare nell’appartamento, causando la muffa. Inoltre, non è raro che la statica delle vecchie proprietà debba essere riparata per garantire la stabilità. Anche i lavori di riparazione sono talvolta necessari. Quindi lasciate che uno specialista vi aiuti affinché nulla possa andare storto. Che si tratti di una proprietà esistente o di una nuova costruzione, un esperto non solo vi assisterà nella valutazione della proprietà in base all’anno di costruzione, ma anche nell’ispezione tecnica e commerciale della proprietà.

• Condizione strutturale
• Statica
• Lavori di riparazione

Se vuoi saperne di più sull’acquisto di un immobile, puoi trovare consigli utili sull’argomento nell’articolo Comprare un appartamento.

Appuntamento per la visita: Cosa considerare e lista di controllo

State investendo in una proprietà e questa decisione non dovrebbe essere presa alla leggera. Gli investimenti sono sempre una buona idea, ma soprattutto con i vecchi edifici bisogna fare attenzione ad alcune cose per evitare costi inaspettati. Abbiamo compilato una lista di controllo per voi con gli aspetti più importanti che dovreste considerare quando visitate una proprietà da comprare o affittare.

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Cosa bisogna considerare? – Condizione, pianta e posizione

Date un’occhiata alle condizioni dell’appartamento. A seconda dell’anno di costruzione, ogni proprietà ha i suoi difetti. Com’è la pianta dell’appartamento e soddisfa le tue aspettative? Spesso bisogna adattarlo alla proprietà. Fate attenzione alla posizione e alle infrastrutture dell’appartamento, questo potrebbe aumentare o diminuire il prezzo al quale vendereste l’appartamento. La cucina e il bagno sono montati e quali sono le spese accessorie e i costi di gestione? Il micro-appartamento è affittato o non affittato? Questi sono solo alcuni aspetti da considerare. Abbiamo messo insieme una lista di controllo per voi qui sotto.

Lista di controllo: Per il vostro appuntamento di visualizzazione

Qui troverete una lista di controllo con i fattori più importanti che dovreste assolutamente guardare più da vicino quando vedete un appartamento.

• Posizione
• Istituzione
• Spese di servizio
• Fornitura di Internet
• Luce del sole
• Parcheggio
• Animali domestici
• Condizione (da ristrutturare)
• Pianta
• Vicini di casa
• Cucina/ Bagno
• Camere aggiuntive
• Riscaldamento, acqua, elettricità
• Rumore

Broker: investimento sicuro con top – Broker – Costi, procedura & Co.

I condomini, come i micro-appartamenti, sono ideali come investimento e sono un investimento molto sicuro. Soprattutto se non hai molta esperienza nell’acquisto di immobili, ti consigliamo di consultare un agente immobiliare. Lui o lei vi consiglierà su questioni importanti, troverà le proprietà per voi e visiterà gli appartamenti con voi. Gli investimenti immobiliari non sono concepiti per un aumento di denaro a breve termine, ma piuttosto per una buona previdenza per la vecchiaia. Pertanto, è necessario affrontare la questione con molta attenzione e ottenere un buon consiglio.

Procedura di acquisto di un immobile

Prima di tutto, vi consulterete con l’agente immobiliare e avrete la possibilità di esprimere i vostri desideri. L’agente immobiliare vi dirà ora cosa è possibile e inizierà con la prima ricerca.

Poi inizia l’amministrazione organizzativa. Si ottengono i documenti e le carte che sono importanti per l’acquisto di una proprietà. L’agente immobiliare inizia poi a trovare potenziali venditori e condomini per voi. Vengono organizzati ed eseguiti gli appuntamenti per le visite.

Infine, ma non meno importante, iniziano i negoziati. Si tengono le trattative con il venditore e si redige il contratto d’acquisto. In seguito, l’agente immobiliare è presente alla consegna delle chiavi e si assicura che tutto vada bene. Anche dopo la firma del contratto, l’agente immobiliare sarà la vostra persona di contatto.

Stai cercando un broker professionista e vuoi saperne di più sui vantaggi? Date un’occhiata!

Finanziamento di un condominio: prestito o capitale?

Vuoi realizzare il tuo sogno di possedere un condominio o investire in un appartamento in un vecchio edificio per poi affittarlo? Allora dovreste scoprire esattamente come finanziare una tale proprietà. Devi decidere il giusto prestito immobiliare e dovresti ottenere e confrontare molte offerte diverse. La scelta del prestito determinerà alla fine quanto sarà alto il costo totale del vostro prestito immobiliare. Quindi è meglio farsi consigliare e prendere la decisione giusta.

Prestiti e finanziamenti immobiliari: consigli, lista di controllo e altro

Il finanziamento di una proprietà può essere fatto in molti modi. Qui troverete alcune delle opzioni di finanziamento con brevi riassunti. Inoltre, troverete un link che vi porterà ad articoli più completi.

Prestito immobiliare

• Prestito immobiliare adattato alle esigenze personali
• La flessibilità dovrebbe essere garantita
• Una pianificazione adeguata è importante
• Prestito

Finanziamento di un appartamento

• Niente casa, ma solo un appartamento da finanziare
• Confronto tra i diversi finanziamenti per l’alloggio raccomandati
• Consultazione
• Finanziamento immobiliare